作者：查富涵，金亚太刑辩分所权益合伙人，安徽大学法律硕士

·何为跑分？

在互联网犯罪案件中，跑分专指犯罪团伙为快速转移赃款，利用银行账户、虚拟货币、第三方支付平台等形式将赃款分流洗白。

犯罪团伙为迅速洗白赃款，以“简单操作、易上手、工资日结”的宣传招募成员，成员可获得一定比例的佣金作为报酬。跑分犯罪团伙层级分明，由“卡农”、“菜商”、“水房”等层级组成。

卡农：为犯罪团伙流转资金而收集、买卖、提供大量银行卡信息的行为人。银行卡信息包含银行卡、U盾、手机卡和持卡人身份信息，业内俗称银行卡四件套。一份银行卡四件套通常收购价为1000元左右。

菜商：盗取、买卖公民个人信息的行为人。公民个人信息包含姓名、电话、家庭住址等信息。例如在电信网络保健品诈骗犯罪中，菜商往往会通过不法渠道购买大量中老年人的个人信息，提供给犯罪团伙，再由犯罪团伙安排专员向中老年人拨打诈骗电话。一条公民个人信息收购价通常在0.02元至1.5元之间。

水房：拿到赃款后帮助犯罪团伙洗白的行为人。洗白赃款的形式层出不穷，传统的洗钱方式为收到赃款后，行为人快速转账至收购的大量一级银行卡中，再将资金拆分流向多个二级卡，多次转账后资金流向犯罪团伙控制的境外账户；随着虚拟货币的出现，洗钱方式升级，水房人员先用赃款购买泰达币等虚拟货币，再将虚拟货币转入指定地址卖出，从而洗白资金，行为人根据虚拟币交易总额的比例拿佣金。

·跑分涉嫌何种犯罪？

根据犯罪嫌疑人角色定位的不同，跑分涉嫌的罪名也有所不同。跑分行为涉及的罪名包括帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、侵犯公民个人信息罪、妨害信用卡管理罪、收买、非法提供信用卡信息罪等罪名，现作如下分析：

卡农：涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、收买、非法提供信用卡信息罪

帮助信息网络犯罪活动罪：指行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供资金支付结算等，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。卡农通过向犯罪团伙出售银行卡获利，帮助犯罪团伙实施诈骗、赌博资金结算，将涉嫌构成本罪。

在整个犯罪链条中的一级卡商和二级卡商，如若未直接卖卡给诈骗团伙，且自身没有参与到洗钱犯罪过程，或者买卖银行卡的过账资金未达到帮信罪的立案标准，则很难认定为“帮助信息网络犯罪活动罪”，司法实践中往往以“妨害信用卡管理罪”或“收买、非法提供信用卡信息罪”定罪。

收买、非法提供信用卡信息罪，只要行为人收买或提供1张以上银行卡即构成犯罪，而5张以上即达到数量巨大的标准，行为人将面临三年以上的刑期。而妨害信用卡管理罪，行为人非法持有1张至50张的银行卡，刑期则在三年以下。

菜商：涉嫌侵犯公民个人信息罪、诈骗罪

侵犯公民个人信息罪：菜商通过非法渠道获取客户姓名、电话、住址等详细信息，实现“精准营销”，菜商购买、出售个人信息达5000条以上；违法所得五千元以上等行为将构成本罪。

水房：涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪

跑分洗白的赃款大多数来源于境外网络赌博和电信诈骗，而上述两类犯罪不属于洗钱罪的上游犯罪，因此跑分行为多数被认定为掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。

因网络犯罪案件中资金流水庞大，司法实践中跑分成员涉及到掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪刑期往往在三年以上。

·参与跑分，获利较小，会构成犯罪吗？

不少跑分人员未意识到整个犯罪团伙行为的危害性，认为自己仅提供一两张银行卡，获利一两千元，不会构成犯罪。但帮助信息网络犯罪活动罪不仅仅是简单以获利为立案标准，银行卡支付结算资金也是很重要的计算标准。如若明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，银行卡支付结算金额二十万元以上的，也将构成本罪。

·参与跑分，能适用缓刑吗？

如上述所说，跑分人员依据角色分工不同，涉嫌的罪名也有所不同。具体案情应具体分析。目前全国严厉打击电信网络新型违法犯罪，缓刑的适用条件比较严格。如若行为人犯罪情节较轻，没有造成被害人损失或者未造成严重后果，且积极退赃退赔，则有可能适用缓刑。

附相关罪名法律条文：

【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》

第十二条 明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”：

（一）为三个以上对象提供帮助的；

（二）支付结算金额二十万元以上的；

（三）以投放广告等方式提供资金五万元以上的；

（四）违法所得一万元以上的；

（五）二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的；

（六）被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的；

（七）其他情节严重的情形。

实施前款规定的行为，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准五倍以上，或者造成特别严重后果的，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。

【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；

（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；

（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；

（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。

银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。

【侵犯公民个人信息罪】刑法第二百五十三条，违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处3年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处3年以上7年以下有期徒刑，并处罚金。

掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”：

（一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的；

（二）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益十次以上，或者三次以上且价值总额达到五万元以上的；

（三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物，价值总额达到五万元以上的；

（四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物重大损失无法挽回或其他严重后果的；

（五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，严重妨害司法机关对上游犯罪予以追究的。