33岁实际控制人丁宁被抓 | 蚌埠总部被洗劫一空 | 500万投资人无眠 | 员工微信群曝光
浏览量:时间:2015-12-11
来源:综合财新网、网易财经、央视财经、中安在线、互金玛奇朵、腾讯科技、财经网
33岁e租宝实际控制人丁宁被抓 警方还带走一批高业绩员工
据财新网报道,财新记者从消息人士处确认,33岁的e租宝实际控制人、钰诚集团董事长丁宁目前已被警方控制,警方还带走了一批高业绩员工。
据财新记者了解,除北京、上海外,安徽、广东等省市均开展了对钰诚集团及e租宝的调查,已确定e租宝及关联公司涉嫌非法集资。
e租宝关联方风险备用金10.71亿元被警方冻结
来源:网易财经
作者:吴欣宇
继昨晚网易财经报道e租宝称其在中信银行有11亿元风险备用金后,今日,中信银行独家回应网易财经,e租宝在中信银行并无风险备用金账户,仅开立活期账户余额0元,不过其关联方有风险备用金10.71亿元已被警方冻结。
昨晚,新华社发布了“e租宝”网站以及关联公司涉嫌违法经营接受调查的消息后,e租宝官网、APP亦无法正常打开,一度引发了投资人的恐慌。
多位投资人表示收到客户经理群发的短信:“e租宝交易时间在2015年12月8日18:35:08秒暂停了,主要是针对近期传闻,为避免投资客户恶性挤兑出现踩踏事件,e租宝总部积极配合警方调查,调查期间关闭后台”。
最关键的是,这条短信还放出话来:“集团在调查期间,主动封闭冻结了中信银行风险保证金11亿和足以覆盖刚性兑付的应兑付客户本金和收益”,以解答投资人普遍担心的资金安全问题。
对此,中信银行独家回复网易财经:经核实,金易融(北京)网络科技有限公司(“e租宝”)于2015年11月在中信银行总行营业部开立一般活期账户,目前余额为0元。其关联方安徽钰诚融资租赁有限公司,于2015年6月28日在中信银行总行营业部开立风险备用金账户,目前风险备用金存款余额10.71亿元人民币。该笔存款已于12月8日晚被公安机关远程冻结。
一位网贷资深人士介绍,建立了风险保证金机制的平台,会从每一笔借款按照比例(通常2%)提取一定金额,汇入独立存放的风险保证金账户,在出现坏账逾期之时垫付投资人的资金。
实际上,e租宝目前待收金额仍是谜团,其官网6月14日数据显示待收超80亿元;而目前官网无法正常打开,有第三方数据显示截止12月8日,e租宝总成交量745.68亿元,总投资人数90.95万人,待收金额约703.97亿元,竟然比半年前激增775%。
蚌埠:e租宝总部被洗劫一空
总部在蚌埠,网点布满全国的“e租宝”,曾经多次登录央视以及多家主流媒体,可一夜之间因涉嫌非法集资经营成为了所有人目光的焦点。
今天早上,在蚌埠万达广场的e租宝大楼内,聚集了大批群众,可是楼内的工作人员已经人去楼空,很多人在忙着“洗劫”办公楼内可以拿的物品!包括电脑空调等……还有人竟然搬了2箱啤酒…
可是,东西拿走那几样东西能值几个钱,恐怕与投资几千甚至几十万的钱来说,也许只是寻求点心理安慰罢了!
辛辛苦苦挣的钱就这样没了!!!
据悉,该公司疑涉嫌非法吸收公众存款,存在自融等问题,40余人被警方带走调查。
据新华社报道,“e租宝”以及关联公司在开展互联网金融业务中涉嫌违法经营活动,正接受有关部门调查。有关部门将及时公布调查结果。
截止今日上午12点,钰诚集团位于蚌埠东海大道东段的办公大厦门牌、LOGO已经被拆除干净。
记者致电蚌埠金融办、蚌埠银监分局,上述部门均表示,虽然地方负总责,但按照谁审批谁监管谁负责的原则,e租宝以及钰诚集团的融资租赁业务是由商务部门审批,也由他们监管,不在自己的监管范围。
e租宝母公司系安徽钰诚集团,是一家总部位于安徽蚌埠的民营企业,但旗下涵盖了贸易、金融服务、高科技等多个产业,金融板块包括e租宝、钰诚融资租赁、钰诚东南亚联合银行等公司。
e租宝在安徽蚌埠已经走进街头巷尾,以e租宝员工的话语来说,“钰诚集团是安徽最大的企业。”
2015年06月23日,e租宝累计成交总额突破80亿!
2015年08月03日,e租宝累计成交总额突破170亿!
2015年10月23日,e租宝累计成交总额突破492亿!
2015年12月03日,e租宝累计成交总额突破728亿!
e租宝的运营公司金易融(北京)网络科技有限公司成立于2014年2月,总部位于北京,注册资本金1亿元人民币,为安徽钰诚控股集团股份有限公司旗下品牌之一。
虽然和许多知名平台相比,e租宝成立较晚,但发展势头极猛。根据第三方平台网贷之家的数据,截至2015年12月2日,e租宝总成交量约726亿元,待收总额695亿元。
另一家数据平台零壹财经的统计也指出,成立不到两年内,e租宝的成交量已经排到行业第四,仅次于陆金所、网信理财和红岭创投,超过许多老牌平台。
e租宝平台曾在央视黄金广告时段投放广告,并在多个地方卫视频道投放广告,从而快速提升品牌知名度。
融 360最新网贷报告称,2014年,P2P网贷平台涉嫌非法集资发案数、涉案金额、参与集资人数分别是2013年的11倍、16倍和39倍。
有一些是以 P2P为名行集资诈骗之实;另有一些则是从传统民间借贷、资金掮客演化而来,以开展P2P业务为噱头,主要从事线下资金中介业务,开展大量不规范的借贷、 集资业务,极易碰触非法集资底线。
网上一直质疑e租宝存在自融自担行为,资金无托管、涉嫌资金池,项目披露不清晰…
然而,与此同时e租宝又在全国大肆推广,全国各地有100余家分公司,员工超过千人,在首都金融服务商会、北京网贷协会等多家商协会担任职务。
值得一提的是,e租宝前不久刚花6000万在央视做广告,其平台标的多为2000-3000万元的大额标的,线上交易额从今年6月份80亿发展到12月份728亿,4个月足足增长了近10倍。
临近年底,P2P行业经营压力增大,投资者尤其要擦亮眼睛,及时辨识可能出现问题的平台。业内人士指出,P2P平台出现问题征兆包括大户撤资、负面频出、发标异常等情况。
中央财经大学金融法研究所所长黄震教授称,如果选择投资P2P,建议从背景实力、平台风控、运营能力、信息披露、用户体验等多维度考量,还要考虑自身的风险承受能力。一定要谨记小额、分散投资原则。
e租宝爆雷涉700亿 500万投资人今夜无眠
周二(12月8日)上午,知情人士透露e租宝位于北京数码大厦B座21层的信息化研发中心遭遇北京警方调查,部分员工聚集在入口处一小房间内,两名身着警服的人士坐在公司门口,不允许外来人员进入。一直持续到下午5点左右警方人员方才离开。“警车在楼下停了快一天。”一位目击保安表示。
12月8日上午10点,公安系统经侦人员分赴位于呼家楼安联大厦的钰诚集团、位于五道口的金易融(北京)网络科技有限公司,经确认,安联大厦27层、23层均有警察,其中27层系e租宝董事长办公区,对所有办公电脑进行扣押检查,但未带走任何人。e租宝其他办公、销售场所并未有公安系统人士进入,部分投资者、建外soho分公司员工还前往安联大厦,试图了解情况。 “待了整整一天。”一名在安联大厦e租宝员工表示,现在员工均自行下班,被要求“回家等通知”。他们走时,均把所有个人物品带走,办公的笔记本电脑或台式电脑主机均被留下。 据新华社12月8日晚上19点09分报道,金易融(北京)网络科技有限公司运营的“e租宝”网站以及关联公司在开展互联网金融业务中涉嫌违法经营活动,正接受有关部门调查。有关部门将及时公布调查结果。
12月8日晚上19点左右,e租宝网站、APP均处于“无法访问”的状态。
钰诚集团旗下的芝麻金融(e租宝的兄弟公司)也发布“服务器维护公告”。
12月8日晚间,e租宝发布公告,称公司因为经营合规问题被相关部门调查。该公告由e租宝联合创始人、董事长张敏签字。
晚上21点48分,有投资人的理财师发来信息,说,“大家最关心钱是否能拿的回来,要看e租宝还有多少钱,剩下的窟窿的填补就要看关联公司的估值拍卖。”
12月8日晚上23点27分,央视新闻台也播报了e租宝被查消息,内容格式与新华社通稿一致。
e租宝的投资者们已经成立了e租宝128事件维权群,1000人的群很快就接近满员,看得出群里投资者非常激动和惶恐。
查看一下e租宝的百度贴吧,尽管投资者在追问,但仍有e租宝的中层安抚:“各分公司:明日全员镇守分公司,做好客户接待准备,充分体谅客户心情,实事求是告之客户进展,不揣测,不隐瞒,同时说明两点:1,从集团通报的资本来看,集团有能力完全覆盖目前的投资额;2,如果经过检查是没有问题的,那客户投的也放心,我们干的更放心;3,我们是一个负责任的集团,一定会给每位投资者交待,请耐心等待!”。
朵朵对e租宝非常关注,不仅仅因为它一直是个行业巨雷但一直未引爆,更因为周围有四个朋友跟它前后扯上关系。第一个朋友是做保镖行业的,原特种兵出身,一天他拿出一个合同,内容是钰诚集团委托招聘保镖团,注明要招聘56名保镖,其中至少十名特种兵出身。当时为之一惊,居然有这么土豪而张扬的公司。
第二个朋友是外省份做理财的,一天他问我,e租宝一直催我去负责本市理财业务,我要不要去。我当时跟他建议先看清这家公司业务的风险性,再决定去否,因为理财负责人是间接被黑锅的人,像他们这种全国性的公司,一旦倒闭,当地的理财业务负责人将会是首先背骂名,被维权的对象。
第三个朋友是西部一个小县城的朋友,他原先做印刷业务,后来周围朋友拉他去做e租宝的加盟店。至此,我才知道e租宝的触角已经到了5线城市了,它的渗透已经超过行业的想象力了。
第四个朋友是12月1号刚刚入职e租宝,刚入职就遭遇e租宝被查,其实去入职之前我就说e租宝问题很大,随时可能爆掉,建议他想清楚。可他最后还是去入职了。我问他为什么,他说因为那边待遇真的很诱人,基本属于待遇翻倍。
有了周围四个朋友的亲身经历,我就更加清楚e租宝事件的严重性和涉及面的广泛性700亿元代收余额,超过500万名投资人,10万名员工,如果说12月4号发生的事情还让他们有一丝幻想和自我安慰,那今天的事情,尤其是新华社、央视都出了新闻通报经侦调查后,e租宝将马上面临倒闭。这些投资人将开始彻夜无眠,700亿元的代收中的资金窟窿将被曝出,500万投资者持续向e租宝维权,向政府维权,甚至向央视维权。而这些员工也将被迫面临职业生涯的重大改变,有的甚至涉及犯罪入狱。
那些期望平台大而不倒,期望央视、期望地铁等媒体渠道去负责的人们,也都该醒醒了。在这样的公司面前,媒体都是两次获利,一次在这些公司做广告时,一次在这些公司被调查时,而且做广告他会放大你的正面品牌形象,报道你被调查时可以迅速的让你死亡。
所以今晚,500万名投资人开始彻夜无眠,10万名员工开始惊慌,P2P行业开始低调做人,唯有媒体仍在偷笑!
互联网金融第一大案追踪:需严防e租宝挤兑风险
据新华社电,金易融(北京)网络科技有限公司运营的“e租宝”网站以及关联公司在开展互联网金融业务中涉嫌违法经营活动,正接受有关部门调查。有关部门将及时公布调查结果。
e租宝联合创始人张敏等高管办公区(腾讯科技配图)
【王潘 雷建平 孙宏超/文】
直到昨晚9点,e租宝总部所在的北京呼家楼安联大厦楼下仍然停着一辆警车。安联大厦23层的e租宝办公室玻璃门上,印着“钰诚集团”,一位整天都在此安装网线的联通工作人员告诉腾讯科技,今天上午大批警察进入e租宝办公室将部分物品带走,却并未叫停他们的网线安装工作。
腾讯科技到达e租宝23层办公室时,外人已无法进入,被公安人员全部接管,其中四五名办案人员正将足足一米高的一推车德邦快递文件推出办公室送进电梯。随后,公安人员将e租宝办公室室内照明关掉,大门锁上,还对进入现场的陌生人进行身份核实。
晚上9点半,安联大厦27楼e租宝办公区域内部仍有五六名e租宝工作人员未下班。据腾讯科技观察,正对着大门的电子屏幕上,有一幅电子版的中国地图,屏幕上的投资人地理位置和网站投资总额数据已经停止更新,投资总额被定格在750亿4894万6911元。
e租宝27楼办公楼一分为二,上下用环形扶梯连接,下面的顾客接待区十分空旷,仅简单摆放几张沙发。上面为高管办公区,e租宝前台人员向腾讯科技证实,e租宝联合创始人张敏等e租宝高管就是在该办公区办公。
腾讯科技先后问询现场的两位工作人员关于e租宝目前所处的情况,不过两位工作人员的答复也自相矛盾。一位工作人员称,投资者资金肯定会顺利拿回,让大家不要担心;而另一位工作人员则表示,究竟未来会怎样目前还很难说。
另据腾讯科技了解,张敏虽是e租宝联合创始人,但实际控制人并不是张敏,张敏只是在1年多前带着一个团队加入钰诚集团。腾讯科技致电一位与张敏关系密切人士,其曾是e租宝的股东和企业顾问,得知e租宝被调查时深表震惊,但对于张敏目前的动向表示并不知情。
就目前情况来看,昨日多地公安局参与对e租宝的调查取证。上午10时许,就有消息称北京数码大厦B座21层的e租宝办公大楼遭遇北京警方调查,几乎同一时间,警方进入e租宝位于北京呼家楼安联大厦的办公室,晚间九点半才全部离开。同时,e租宝上海的办公场所也有警察入驻,而e租宝广州和佛山分公司同样被公安局经侦支队贴上封条。
e租宝内部工作群截图(腾讯科技配图)
关于此次被全面调查,腾讯科技获得的e租宝内部工作群截图显示,相关工作人员依然试图传达积极的信息,但e租宝的命运,仍待政府部门的最终公布结果来决定,而对于e租宝广大投资者群体来说,昨晚注定是个难熬的不眠之夜。
大量投资者组建维权群
e租宝是今年互联网金融领域的一匹黑马,随着在央视、各级卫视以及地铁高铁等场所的大手笔广告投入,其平台上e租财富、e租稳盈、e租年享、e租年丰、e租富盈和e租富享等6款产品投资额也呈现井喷式增长。
昨日e租宝被调查消息传开,在一个两小时便迅速达到千人规模的投资者维权群里,腾讯科技发现,他们的投资金额从5000元到上百万不等,其中以数万到数十万元规模的投资为主。很多投资者不断流露出焦虑和悲观情绪,并号召去e租宝官方讨要说法。有的投资者甚至表示,由于e租宝大量广告所带来的品牌效应,之前已经压上自己全部身家进行投资。
而从腾讯科技获得的e租宝内部启动的应对措施来看,e租宝也已经做好明天投资者集体上门声讨的准备。
e租宝内部工作群截图(腾讯科技配图)
大部分e租宝理财师昨晚在和投资者沟通时,也都采用了统一口径,试图安抚投资者慌张情绪:“e租宝交易时间在2015年12月8日18:35:08秒暂停了,主要是针对近期传闻,为避免投资客户恶性挤兑出现踩踏事件,e租宝总部积极配合警方调查,调查期间关闭后台,请广大投资客户耐心等待。集团在调查期间,主动封闭冻结了中信银行风险保证金11亿和足以覆盖刚性兑付的应兑付客户本金和收益,公司很好,请大家静等结果。”
e租宝内部工作群截图(腾讯科技配图)
事实上,无论最终e租宝违法情节严重与否,都面临大规模挤兑的危险。因此,对于投资者而言,现在唯一的选择是,必须以政府相关部门的公告及官方媒体报道为准,并在有关部门和e租宝协调下解决后续问题,切忌传谣信谣,盲目行动反而会酿成更严重后果。
至少,截至目前,并无任何证据显示有e租宝高层和股东背后转移巨额资金的迹象,最终投资者拿回投资成本的几率依然很高。
此外还需要注意的是,虽然e租宝官方数据显示目前平台总投资额达到750亿,总投资者达到490万,但由于相关投资项目周期从1个月、3个月、6个月到1年不等,也就是说很多项目投资已经被赎回,因此截至昨日,处于实际交易中的金额其实应远低于750亿。
e租宝究竟是家什么公司?
据融360调查,钰诚集团旗下有超过20家子公司,子公司之间业务关系比较复杂,而且子公司高管存在大量“重叠”现象。
目前钰诚集团业务主要分为三大板块,贸易、金融服务与高科技,其中金融服务板块有钰诚融资租赁、e租宝、芝麻金融等公司,钰诚融资租赁又是e租宝项目的主要来源渠道。有消息称,钰诚集团曾是安徽蚌埠市纳税大户,一年前把总部迁往北京。
e租宝投资理财客服曾解释说,e租宝与安徽钰诚融资租赁有限公司虽同属于安徽钰诚控股集团,但双方仅为合作关系,不存在关联交易。
e租宝成长速度惊人。2015年5月13日,e租宝累计成交总额突破 50亿;截至今日累计成交总额已突破 750 亿,远远将老牌P2P平台人人贷、积木盒子、拍拍贷、有利网等甩在了身后,仅次于陆金所、网信理财和红岭创投等。
此前,多位业内人士指出,e租宝作为以融资租赁债权交易为基础的互联网金融平台,尽管依靠很多大额借款项目取得疯狂增长,但其平台透明化程度较差,可能涉及平台自融、非法集资等。
比如e租宝发行的6款产品中,投资标的表述模糊,无法通过e租宝官网了解相关企业信息,e租宝官方客服表示,只有在投资人确认投资后,才能够通过合同了解投资标的中的企业具体信息,但多名e租宝产品投资者告诉腾讯科技,大多数e租宝理财师都打着中央电视台报道过的旗号,具体投资了什么项目,他们也说不清楚,合同里也没有相关细节。
一位P2P行业人士指出,e租宝的投资门槛低,其中包括很多老人,更重要的是,e租宝筹集了大量资金,但这些资金没有明确出口。
据盈灿咨询统计,2015年10月份,共有309个借款公司在e租宝平台上发布借款标,借款标共计649个,平均每个借款公司2.1个借款标。
值得一提的是,盈灿咨询发现,上述借款公司中有292家企业在借款之前发生过注册资本变更,占比达94.5%。且其注册资本变更,距发布第一个借款标的时间平均为33天。
变更前,这些企业的注册资本平均为154万,变更后达2714万。
另据统计,有302家公司在借款之前发生过法定代表人变更,占比达97.7%。变更后,有32人在2家以上的借款公司中任法定代表人,即一人控制两到三个公司。
盈灿咨询数据显示,南宁市骛远建筑材料有限公司和广西南宁钧豪电子科技有限公司,在10月份通过e租宝平台均借款5000万元。
通过企业信息查询系统得知,这两家公司分别于9月2日和1日进行注册资本变更和法定代表人变更,南宁市骛远建筑材料有限公司注册资本从51万元变更为2050万元,广西南宁钧豪电子科技有限公司注册资本从100万元变更为2100万元,法定代表人均变更为庄旭强。
再比如,广西南宁利高服饰有限公司和广西南宁博豪电子科技有限公司,在10月通过e租宝平台分别借款5900万元和5000万元,同样,这两家公司在借款前的9月16日和9月1日做了注册资本和法定代表人变更,法定代表人均变更为欧瑞朝。
值得注意的是,今年5月,经缅甸第二特区(佤邦)政府批准,钰诚集团通过其海外子公司,建设并运营了钰诚东南亚自由贸易区和东南亚联合银行,通过资本输出和投资建设推动当地经济发展。这是钰诚集团在海外的第一笔投资,但目前没有信息显示,和旗下的e租宝业务是否有所关联。
毫无疑问,e租宝的违法经营所牵涉具体事实,依然有待政府部门的调查和公布,此次互联网金融发展历史上遭遇的最大风波,也对整个行业追求高速增长的从业者再次敲响了警钟。
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