徐达妃律师承办6430余万“储值卡”非法吸收公众存款案终获缓刑判决

承办律师：

徐达妃，安徽金亚太刑辩分所权益合伙人，刑法学硕士，专职律师。

案情简介：

侦查机关指控：2013年5月份，z某某（另案处理）为黄山**山庄酒店管理有限公司（以下简称黄山**公司）合肥地区负责人，在包河区等辖区范围内开展“预付储值卡买卖业务”，并于2015年7月24日在合肥市包河区屯溪路**号**大厦2203室正式设立黄山**公司合肥包河区分公司，继续开展“预付储值卡买卖业务”，z某某登记注册为分公司负责人。查学飞作为黄山**公司在合肥市开展“预付储值卡买卖业务”的实际控制人，先后任命被告人张某某、闫某某具体负责包河区范田内的“预付储值卡买卖业务”所谓“预付储值卡买卖业务”，系黄山**公司在未经金融监管部门许可的情况下，以“旅游、健康、养老”为幌子，通过街头派单、电话寻访、组织旅游等公开宣传方式，向老年人群体销售单用途商业预付卡；双方签订预付储值卡买卖合同，黄山**公司突破单用途商业预付卡仅限于兑付货物或服务的功能限制，承诺在一定期限内以货币方式对购卡人进行还本付息，变相给予高额回报，吸引社会不特定对象进行投资。被告人张某某、闫某某在各自负责期间对通过“预付储值卡买卖业务”所募集的资金总额按0.1%-0.3%的比例获取提成。经司法审计，2015年6月份至2017年3月份，被告人张某某负责包河区范围内的“预付储值卡买卖业务”期间，共非法吸收群众投资金额合计66672250元，给群众造成实际损失合计59447943元。Z某某于2018年3月16日被公安机关刑事拘留。

简要辩护进程：

2019年3月25日，在案件于检察院阶段（审查起诉）徐达妃律师接受委托介入本案。随后多次与案件承办警官、承办检察官沟通张某某被界定为“负责人”身份不属实；

案件退查期间，再次就张某某退赃事宜与警官沟通，递交退赃凭证，随案移送；

2019年9月27日，案件公开开庭审理，徐达妃律师再次就张某某应当属从犯、电话通知到案后如实供述应当认定为自首、罚金的附加刑同样应当降格减轻等做着重辩护；

庭后至宣判时，徐达妃律师多次联系承办法官沟通罚金减轻、建议适用缓刑，并递交同类案例检索报告做参考；

2019年11月27日，公开宣判，徐达妃律师代理的张某某终获缓刑两年判决；

Z某某表示不上诉。

后记：

当前居民人均收入有极大提高，但而相应或配套的金融政策并未同步跟进，导致了大量的集资类刑事案件爆发。当前非法吸收公众存款类案件，因被害人数众多，实践中各机关在处理此类案件时，维稳压力是其中不可忽略的一点，辩护人对被害人的损失表示理解，同时也会建议当事人尽己所能的全额退赃，积极缴纳罚金，但对于被告人的定罪量刑，应当严格遵循“罪刑法定”、“罪责刑相适应”原则，不可罔顾基本事实，迫于“法”外压力，作出非“法”判决。

附：本案适用的相关法律条文

《中华人民共和国刑法》

第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。

犯罪嫌疑人虽不具备前两款规定的自首情节

第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并处其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。